Передача банковской карты третьим лицам может стать основанием для уголовной ответственности в Украине. Верховная Рада 15 сентября поддержала соответствующий законопроект №16013 в первом чтении. За документ проголосовали 299 депутатов, как отмечает редакция КавПолит. Это подтверждают Верховная Рада Украины и результаты поименного голосования.
Что предусматривает законопроект №16013
Документ касается так называемых дроп-счетов. Это банковские счета и платежные инструменты, которые используются в преступных схемах.
По данным парламента, сети таких счетов стали частью инфраструктуры финансовых и киберпреступлений. Через них могут переводиться деньги, полученные в результате мошенничества.
Законопроект предлагает дополнить Уголовный кодекс новой статьей 200¹. Ответственность предусмотрена за передачу или получение платежных инструментов для совершения преступления.
Какое наказание предлагают за передачу и продажу банковских карт
Предлагаемые санкции зависят от характера нарушения. В опубликованных материалах называются следующие варианты:
- передача собственной карты или доступа к счету для преступных операций — штраф до 7 000 грн;
- покупка, хранение или продажа чужих карт и платежных данных — штраф до 170 000 грн или до 6 лет заключения;
- повторное нарушение может повлечь до 8 лет лишения свободы;
- подделка платежных инструкций или незаконное использование электронных денег — штраф до 85 000 грн или до 4 лет заключения.
Речь идет именно о действиях, связанных с использованием платежных инструментов в преступных целях. Сам факт передачи карты в бытовой ситуации нельзя автоматически приравнивать к участию в схеме.
Что изменится для владельцев банковских карт
| Действие | Предлагаемая ответственность |
|---|---|
| Передача своей карты для преступной схемы | штраф до 7 000 грн |
| Покупка или сбыт чужих карт | до 170 000 грн или до 6 лет |
| Повторное нарушение | до 8 лет |
| Подделка платежных инструкций | до 85 000 грн или до 4 лет |
Новые нормы пока не действуют. Верховная Рада приняла законопроект только за основу, поэтому документ должен пройти дальнейшую парламентскую процедуру.
Парламент также сократил срок подготовки проекта ко второму чтению. За соответствующее решение проголосовали 229 депутатов.
Зачем Украина вводит ответственность за дроп-счета
Одна из целей проекта — привести украинское законодательство в соответствие с Директивой ЕС 2019/713. Она регулирует борьбу с мошенничеством и подделкой безналичных платежных средств.
По данным Верховной Рады, использование сетей номинальных счетов приобрело системный характер. Такие инструменты применяются в экономической преступности, киберпреступности и других незаконных схемах.
Законопроект №16013 зарегистрирован 2 сентября 2026 года. Его инициатором выступил президент Украины Владимир Зеленский. Документ был определен как неотложный.
Ранее мы писали о том, что Зеленский подал в Раду представление на увольнение Кравченко
