Национальный банк Украины принял решение не продлевать ограничение на переводы между картами физических лиц, установленное на уровне 150 тыс. грн в месяц. Это решение стало результатом изменений на финансовом рынке и проводимой работы по предотвращению незаконных схем.
Об этом сообщает Кавполит, ссылаясь на НБУ.
В 2024 году наблюдался значительный рост объемов переводов между физлицами, который был частично сдержан введением указанных ограничений. В результате вмешательства НБУ и осведомленности о проблеме с так называемыми «дропами», а также внедрения Меморандума о прозрачности работы финансовых рынков, этот всплеск был стабилизирован.
«Краткосрочная тенденция к стремительному росту числа открытых платежных карт, которая наблюдалась в сентябре-октябре прошлого года, прекратилась», — заявили в Нацбанке.
Это означало снижение использования карточных переводов в обход законодательства.
Кроме того, в рамках ограничений был принят закон Украины №3994-IX, который усиливает функции НБУ по контролю над финансовыми рынками и увеличивает штрафы для нарушителей. Важным шагом также стал Меморандум о прозрачности на рынке платежных услуг, к которому присоединились крупнейшие банки Украины.
Нацбанк продолжит мониторинг ситуации и будет работать над новыми инициативами для улучшения контроля за операциями, чтобы избежать использования преступных схем. В ближайшие месяцы планируется внедрение реестра лиц, подлежащих усиленному контролю платежных операций.
Несмотря на отмену ограничения НБУ, некоторые банки сохраняют лимит в 50 тыс. грн для физических лиц. Финансовые учреждения продолжают совершенствовать свои системы мониторинга, а правоохранительные органы выявляют преступные схемы, как, например, недавно разоблаченная сеть из более четырех тысяч дропов.
Ранее мы писали, в Украине быстро дешевеют томаты: сколько они стоят сейчас и чего ждать от цен дальше?
