Фото: НБУ (Виталий Носач, РБК-Украина) Автор: Дмитрий Браславский
У «Конкорд Банка» сегодня, 1 августа, отозвали банковскую лицензию. Его ликвидировали в Украине.
Об этом сообщает РБК-Украина со ссылкой на Национальный банк Украины.
«Правление Национального банка Украины приняло решение об отзыве банковской лицензии у АО «АКБ «КОНКОРД» и его ликвидации с 01 августа 2023 года», — говорится в сообщении.
Отмечается, что доля финучреждения составляла 0,17% от активов платежеспособных банков, поэтому вывод его с рынка не повлияет на стабильность банковского сектора Украины.
О каких нарушениях банка заявили в НБУ
Соответствующее решение принято согласно статье 77 Закона Украины «О банках и банковской деятельности» в связи с систематическим нарушением Банком требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, а именно:
- пункта 3 части второй статьи 8 Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» (далее — Закон № 361-ІХ) в части необеспечения функционирования надлежащей системы управления рисками;
- пункта 15 части второй статьи 8 Закона № 361-ІХ, абзаца четвертого пункта 26 раздела ІІ Положения о порядке организации и осуществления надзора в сфере финансового мониторинга, валютного надзора, надзора по вопросам реализации и мониторинга эффективности персональных специальных экономических и других ограничительных мер (санкций), утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 30 июня 2020 года № 90, в части непредоставления на запросы инспекционной группы достоверной информации, необходимой для осуществления надзора в сфере ПОД/ФТ;
- абзацев первого и второго части первой статьи 8 Закона № 361-ІХ в части ненадлежащего выполнения Банком обязанности с учетом требований законодательства, результатов национальной оценки рисков и оценки рисков, присущих его деятельности, разрабатывать, внедрять внутренние документы по вопросам ПОД/ФТ, а также в части отсутствия во внутренних документах по вопросам ПОД/ФТ процедур, достаточных для обеспечения эффективного управления рисками;
- пункта 40 раздела IV Положения об осуществлении банками финансового мониторинга, утвержденного постановлением Правления Национального банка от 19 мая 2020 года № 65, в части неучета при анализе рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и/или финансирования распространения оружия массового уничтожения своих продуктов и услуг, особенностей и возможностей их использования.
«Конкорд Банк» также был оштрафован
К тому же в течение последних двух лет Национальный банк за совершенные банком нарушения применил к банку такие меры воздействия, как наложение штрафа в общем размере 60 400 000 грн и письменное предостережение.
Кроме того, Национальный банк применил к Банку меру воздействия в виде наложения штрафа в размере 400 000,00 гривен за нарушение требований:
- подпункта «а» пункта 2 части первой статьи 14 Закона № 361-IХ в части не сопровождения перевода средств необходимой информацией о получателе перевода средств;
- подпункта «б» пункта 1 части первой статьи 14 Закона № 361-IХ в части не сопровождения не перевода средств информацией о плательщике (инициаторе перевода).
Источник: www.rbc.ua
